מחשבון תשואה על השקעה (ROI)
תשואה על השקעה (ROI) אומרת, באחוזים, כמה השקעה הרוויחה או הפסידה ביחס למה שנכנס. ככה משווים שתי הזדמנויות שונות לגמרי על סולם אחד.
מזינים כמה השקעתם וכמה זה שווה עכשיו. אפשר להוסיף גם כמה שנים זה לקח, ולקבל תשואה שנתית ממוצעת.
פרטי ההשקעה
לא חובה. מאפשר חישוב תשואה שנתית.
התשואה שלכם
- תשואה כוללת
- רווח של 50%
- רווח נקי
- $5,000.00
- ממוצע שנתי
- רווח של 14.47% בשנה
$10,000.00 צמחו ל$15,000.00, תשואה של פי 1.5
הושקע מול השווי היום
השקעתם $10,000.00 וזה שווה עכשיו $15,000.00, רווח של $5,000.00 (תשואה של 50%). זה בערך רווח של 14.47% בשנה.
המספרים
| הושקע | $10,000.00 |
|---|---|
| שווי נוכחי | $15,000.00 |
| רווח נקי | $5,000.00 |
| ממוצע שנתי | רווח של 14.47% בשנה |
לפני שמסתמכים על התוצאה
התוצאות הן הערכות כלליות המבוססות על נוסחאות סטנדרטיות של ערך הזמן של הכסף, אותה מתמטיקה בכל מקום. הנתונים בפועל תלויים בכללי המס במדינה שלכם, בעיגולים, בעמלות ובתנאי המלווה או המוצר, והם משתנים ממדינה למדינה. התייחסו לתוצאה כאל הכוונה בלבד, ואמתו מספרים חשובים מול איש מקצוע מקומי.
איך עובד החישוב של תשואה (roi)
ROI הוא (ערך סופי − ערך התחלתי) ÷ ערך התחלתי, באחוזים. הוא מתעלם מזמן, ולכן שתי השקעות עם אותו ROI יכולות להיות שונות מאוד.
תשואה שנתית ממוצעת מתקנת את זה: (סופי ÷ התחלתי)^(1/שנים) − 1. רווח של 50% בשנה אחת שווה הרבה יותר מאותם 50% על פני עשור.
טיפים
- השקעות בתקופות שונות? תשוו תמיד את התשואה השנתית הממוצעת.
- תכניסו את כל העלויות לערך ההתחלתי: עמלות, ומס כשהוא רלוונטי. ככה מקבלים ROI אמיתי.
- ROI גבוה על סכום קטן שווה לפעמים פחות מ-ROI צנוע על סכום גדול.
שאלות נפוצות
איך מחשבים ROI?
מחסירים את הערך ההתחלתי מהסופי, מחלקים בהתחלתי ומכפילים ב-100. המחשבון עושה את זה מיד, ועם תקופה הוא מוסיף גם ממוצע שנתי.
מה נחשב ROI טוב?
תלוי בסיכון ובזמן. נקודת ייחוס: מדדי מניות רחבים עשו היסטורית בערך 7% עד 10% בשנה לפני אינפלציה. תשוו לזה כל הזדמנות.
למה הממוצע השנתי חשוב יותר?
כי הוא מתחשב בזמן שהכסף היה מושקע. תשואה כוללת של 50% בשנה אחת היא סיפור אחר לגמרי מ-50% בעשור. רק הממוצע השנתי חושף את זה.